Cambiar de plataforma de inversión no necesariamente implica vender las acciones, transferir el dinero y volver a empezar. En Perú, un inversionista que ya mantiene posiciones en otra Sociedad Agente de Bolsa puede solicitar el traslado de esos valores hacia su cuenta en trii, cuya intermediación bursátil se realiza a través de Kallpa SAB, sin tener que liquidar previamente el portafolio.
La diferencia es relevante para quienes ya superaron la etapa de realizar su primera inversión y ahora buscan administrar de otra manera un patrimonio que ya está construido. En lugar de desarmar la cartera para cambiar de intermediario, las posiciones pueden trasladarse de una SAB a otra y, una vez completado el proceso, visualizarse y administrarse desde trii.
“Cambiar de plataforma no debería obligar a un inversionista a vender todo lo que ya construyó. El traslado permite conservar las posiciones y cambiar la experiencia desde la cual se administran, una necesidad que cobra más relevancia a medida que los usuarios maduran como inversionistas”, explica Diego Torres, CEO y cofundador de trii.
El proceso que comunica la plataforma tiene tres momentos. Primero, el usuario completa el formulario de traslado de portafolio. Después recibe las instrucciones y un modelo de comunicación para solicitar formalmente el movimiento a su SAB actual. Cuando la entidad de origen ejecuta el traslado, las acciones pasan a la cuenta correspondiente en Kallpa SAB y pueden aparecer en trii aproximadamente entre tres y cinco días hábiles después.
La idea detrás del traslado es separar dos decisiones que muchas veces se confunden: vender una inversión y cambiar la infraestructura desde la cual se administra. Si el objetivo del usuario es únicamente mover sus posiciones a otra SAB, no necesita venderlas para volver a comprarlas posteriormente.
Eso permite conservar el portafolio existente mientras cambia la experiencia desde la cual se gestiona. El inversionista pasa a visualizar las posiciones trasladadas desde trii y puede seguir construyendo su cartera desde la plataforma, siempre que los instrumentos que quiera operar estén disponibles dentro de su oferta.